Tasa sospecha de fraude digital es elevada en la República Dominicana

En el primer semestre de 2024, las transacciones digitales sospechosas se mantuvieron como un tema a considerar, que sitúa al país entre los de mayor incidencia de fraude dentro de una muestra global de 19 naciones analizadas. El más reciente informe de TransUnion destaca que industrias clave, como comunidades en línea y videojuegos, figuran entre las más vulnerables, mientras que sectores como agencias gubernamentales muestran incrementos alarmantes. Estos datos subrayan la necesidad de estrategias más robustas para garantizar la confianza en las plataformas digitales y proteger tanto a los consumidores como a las organizaciones.

Concretamente, el análisis indicó que el 10.4% de todos los intentos de transacciones digitales realizadas por consumidores en República Dominicana durante el primer semestre de 2024 fueron clasificadas como sospechosas de fraude digital. Esta cifra representa una leve disminución en comparación con el primer semestre de 2023, cuando TransUnion registró una tasa de fraude digital sospechoso del 11.9% en el país.

República Dominicana tuvo la segunda tasa más alta de fraude digital sospechoso en la primera mitad de 2024 de los 19 países donde TransUnion realizó análisis regionales. Esto ocurrió en un momento en el que más de tres de cada diez (32%) de los consumidores del país indicaron haber sido recientemente objeto de intentos de fraude a través de correo electrónico, en línea, llamadas telefónicas o mensajes de texto. Estos hallazgos forman parte de la más reciente Actualización del Informe de Fraude Omnicanal de TransUnion, que investiga las tendencias de fraude durante el primer semestre de presente año (del 1° de enero al 30 de junio). El informe destaca que ciertos sectores fueron especialmente vulnerables a estos ataques, a pesar de que el fraude digital afectó a diversas industrias en República Dominicana.

Según datos de TransUnion TruValidateTM, las comunidades (sitios de citas, foros en línea, etc.) registraron la tasa más alta de fraude digital sospechoso en intentos de transacciones realizadas por consumidores en el país durante el primer semestre de 2024 con un 16.1%. Luego estuvieron el comercio minorista y los videojuegos con un 10.9% y un 8.7%, respectivamente.

A nivel global, los clientes de comunidades de TransUnion reportaron la suplantación de identidad en los perfiles (cuando un usuario publica información inexacta en su perfil y/o utiliza fotos de perfil falsas) como el tipo fraude digital más frecuente de observado en el primer semestre de 2024. El sector de comunidades presentó la tasa más alta de fraude digital sospechoso en siete de los 19 países y regiones para los que TransUnion proporcionó desgloses en el primer semestre de 2024.

De acuerdo con datos de TransUnion TruValidateTM, los intentos de transacciones digitales dirigidos a las agencias gubernamentales, realizados por consumidores en República Dominicana, experimentaron el mayor aumento en la tasa de fraude digital sospechoso entre los sectores analizados, con un incremento del 221% del primer semestre de 2023 al primer semestre de 2024. Esto fue seguido por logística (74%) y videojuegos (50%).

El fraude digital puede ocurrir en diferentes etapas del proceso de transacción de un cliente.

Más de dos tercios de los líderes empresariales encuestados recientemente por TransUnion indicaron que al menos el 25% de las aperturas de nuevas cuentas de sus organizaciones fueron realizadas en línea, con más de un tercio, y afirman que este porcentaje era del 51% o más. Según datos de TransUnion TruValidateTM, 17.3% de los intentos de apertura de cuentas digitales hechos por consumidores en el país fueron considerados intentos de fraude digital sospechoso en el primer semestre de 2024, y 13.3% de los inicios de sesión de cuentas fueron clasificados como fraude digital sospechoso en ese mismo período.

Identidad sintética

TransUnion determinó que el fraude de identidad sintética (uso de información de identificación personal para crear una persona o entidad para cometer un acto deshonesto con el fin de obtener beneficios personales o financieros) fue el tipo de fraude digital de más rápido crecimiento en volumen reportado a TransUnion por sus clientes, con aumento del 153% del segundo semestre de 2023 al primer semestre de 2024 a nivel global.

El fraude en transferencias electrónicas de fondos (pagos ACH/débito) experimentó el mayor crecimiento en volumen año tras año a nivel mundial, con un incremento del 113% del primer semestre de 2023 al primer semestre de 2024.

Sin embargo, el abuso de promociones (consumidores o defraudadores que aprovechan ofertas de marketing para recibir incentivos financieros no intencionados) fue el tipo de fraude digital más común a nivel global en el primer semestre de 2024, representando el 3.6% de todo el fraude digital reportado a TransUnion por sus clientes.

“La situación de las estafas avanza cada vez más; es esencial que las organizaciones cuenten con programas de prevención de fraude que permitan mitigar los riesgos, y los cuales contemplen tecnologías especializadas, como son la verificación de identidad, inteligencia de IP, reputación de dispositivos y detección de identidad sintética”, dice Danilda Almánzar, Country Manager de TransUnion en República Dominicana.

Inteligencia de una serie de productos, conclusión

La solución TruValidateTM de TransUnion permite a las empresas verificar la identidad de los consumidores, evaluar y prevenir el fraude, aumentar la confianza entre las organizaciones y los consumidores. TransUnion llegó a sus conclusiones sobre el fraude digital basándose en la inteligencia de su conjunto de productos de identidad y fraude que ayuda a garantizar la confianza en los canales y ofrece experiencias eficientes al consumidor: TransUnion TruValidate™. El porcentaje de intentos de fraude digital reflejan aquellos que los clientes de TransUnion determinaron que cumplían con una de varias condiciones.

Fuente: el Caribe